Seit 1990 wurden im Rahmen der „Gemeinschaftsaufgabe Verbesserung der regionalen Wirtschaftsstruktur“ (GRW) rund 68 Milliarden Euro an Unternehmen in strukturschwachen Regionen in Ost- und Westdeutschland vergeben.¹ Die Banken spielen bei der Vergabe von GRW-Zuschüssen eine wesentliche Rolle, da die Investitionspläne von einer Bank, häufig der Hausbank, geprüft werden müssen. Die Karten veranschaulichen erhebliche räumliche Unterschiede in der GRW-Förderung der Unternehmen in den 401 deutschen Landkreisen in den drei Förderperioden zwischen 2000 und 2019. Die GRW-Intensität auf Kreisebene wird durch die violetten Farbtöne dargestellt, und die georeferenzierten Banken werden als Kreise dargestellt. Die GRW-Intensität ist der maximale Anteil einer Investition, der durch den Zuschuss abgedeckt werden kann, und liegt zwischen 0% in nicht förderfähigen Gebieten und 50% in den Gebieten mit der höchsten Förderquote. Die Farbe der Kreise, die die Banken darstellen, zeigt den durchschnittlichen Anteil der subventionierten Unternehmen einer Bank in einem bestimmten Jahr im Verhältnis zu allen Unternehmen, zu denen die Bank eine Beziehung unterhält. Die Engagements der Banken gegenüber subventionierten Unternehmen sind üblicherweise klein und betragen im Durchschnitt lediglich zwischen null und 4,6%. Die Karten illustrieren jedoch, dass insbesondere in den strukturschwachen Regionen im Osten regionale Banken relativ viele Unternehmen mit GRW Förderungen in ihren Kreditportfolios haben. Insgesamt beträgt der durchschnittliche Anteil der Banken, die mit subventionierten Unternehmen verbunden sind, 42%. Vor allem in den Jahren nach der Finanzkrise 2008/2009 waren Banken in der Verteilung von GRW-Subventionen von großer Bedeutung.

¹ Dieser Artikel basiert auf den beiden Papieren Kazakov, A.; Koetter M.: Place-based Industrial Policies and Credit Markets: Evidence from the Former East and West Germany. EBRD Transition Report, 88-89, London 2024, und Kazakov, A.; Koetter, M.; Titze, M.; Tonzer, L.: The Effect of Firm Subsidies on Credit Markets. IWH Discussion Paper 24/2022.